"ก.ล.ต. ปิดประตูทุนเทา! ยกระดับกฎเหล็กตลาดหุ้นไทย สกัดฟอกเงินแนบเนียนรูปแบบใหม่"

เมื่อเส้นทางเงินสกปรกเปลี่ยนทาง

ครั้งหนึ่งนักฟอกเงินเลือกใช้ธนาคารเป็นประตูหลัก แต่เมื่อสถาบันการเงินเริ่มเข้มงวดขึ้น เส้นทางก็เปลี่ยน — ย้ายไปโลกคริปโต แล้วเมื่อคริปโตถูกจับตา จุดหมายใหม่กลับกลายเป็น ตลาดหุ้นไทย ที่หลายคนมองว่า "น่าเชื่อถือ" และมีสภาพคล่องสูง

สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ หรือ ก.ล.ต. เห็นสัญญาณเหล่านี้ชัดเจน และกำลังจะตอบโต้ด้วยชุดมาตรการใหม่ที่ครอบคลุมทั้งตลาดหลักทรัพย์และตลาดสินทรัพย์ดิจิทัล

กฎข้อแรก: รู้จักลูกค้าให้ลึกกว่าเดิม

มาตรการแรกที่จะมีผลบังคับใช้ในวันที่ 16 สิงหาคม 2569 นี้ คือการยกระดับกระบวนการ KYC (Know Your Customer) และ CDD (Customer Due Diligence) สำหรับบริษัทหลักทรัพย์ทั่วประเทศ

ในอดีต การเปิดบัญชีซื้อขายหุ้นอาจผ่านด้วยบัตรประชาชนใบเดียว แต่นับจากนี้โบรกเกอร์จะต้องตรวจสอบ แหล่งที่มาของเงิน ว่าโอนมาจากไหน มาอย่างไร และ ใครคือเจ้าของผลประโยชน์ที่แท้จริง โดยเฉพาะในกรณีลูกค้านิติบุคคล ที่ต้องตรวจสอบโครงสร้างทุนและผู้ถือหุ้นที่ซ่อนอยู่เบื้องหลัง

ใครที่ฝ่าฝืนหรือละเว้นการตรวจสอบ เตรียมรับบทลงโทษหนักสูงสุดถึง 300,000 บาทต่อครั้ง บวกค่าปรับรายวัน 10,000 บาท ตลอดช่วงที่ยังไม่ปฏิบัติตาม

กฎข้อสอง: คนตรวจสอบภายใน ต้องมีฝีมือจริง

ควบคู่กัน ก.ล.ต. ยังอยู่ระหว่างรับฟังความคิดเห็นสาธารณะ (มิถุนายน–กรกฎาคม 2569) เพื่อออกมาตรฐานใหม่กำหนดให้ บริษัทจดทะเบียนและผู้ยื่น IPO ต้องมีหัวหน้าตรวจสอบภายในที่ผ่านการรับรองอย่างเป็นทางการ ไม่ว่าจะเป็นประกาศนียบัตร CIA, IAP หรือ CPIAT และต้องมีประสบการณ์รวมอย่างน้อย 5 ปี โดยในนั้นต้องเป็นงานตรวจสอบภายในโดยตรงไม่น้อยกว่า 3 ปี

แนวคิดนี้ส่งสัญญาณชัดเจนว่า ก.ล.ต. ต้องการให้ "เสาหลักด้านธรรมาภิบาล" ของบริษัทจดทะเบียนมีความแข็งแกร่งขึ้น ไม่ใช่แค่ตำแหน่งที่มีในชื่อแต่ขาดความเชี่ยวชาญ

ตัวเลขที่บอกอะไรบางอย่าง

หากยังสงสัยว่าภัยคุกคามนี้รุนแรงแค่ไหน ลองมองตัวเลขนี้: ก.ล.ต. ได้บล็อกบัญชีที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมต้องสงสัยในตลาดสินทรัพย์ดิจิทัลไปแล้วกว่า 58,000 บัญชี — ตัวเลขนั้นไม่ใช่เรื่องเล็กน้อย และนั่นคือเหตุผลว่าทำไมตลาดทุนไทยถึงต้องยกระดับด่านกรองตั้งแต่ต้น ก่อนที่เงินเหล่านั้นจะซ่อนตัวอยู่ในพอร์ตโฟลิโอของนักลงทุนรายอื่นโดยไม่รู้ตัว

สิ่งที่นักลงทุนและบริษัทควรทำตอนนี้

สำหรับ นักลงทุนทั่วไป ผลกระทบอาจเป็นแค่ขั้นตอนเปิดบัญชีหรืออัปเดตข้อมูลที่ละเอียดขึ้น ซึ่งถือเป็นเรื่องดีในระยะยาว

สำหรับ บริษัทจดทะเบียนและโบรกเกอร์ ถึงเวลาทบทวนระบบภายในและคุณสมบัติบุคลากรด้านตรวจสอบให้พร้อมรับกฎเกณฑ์ใหม่ก่อนที่จะถูกบังคับใช้จริง

ตลาดทุนที่โปร่งใสและน่าเชื่อถือ คือสิ่งที่ทุกฝ่ายได้ประโยชน์ร่วมกัน และมาตรการครั้งนี้ของ ก.ล.ต. คือก้าวสำคัญในทิศทางนั้น